La cadena minorista Walmart ha llegado a un acuerdo para pagar aproximadamente 9,2 millones de euros en una demanda presentada por la Comisión Federal de Comercio de EE.UU., acusándola de facilitar esquemas de fraude en transferencias de dinero. La empresa no admitió responsabilidad, pero se comprometió a mejorar sus controles para evitar que estafadores usen sus servicios para defraudar a consumidores, en medio de un aumento en los delitos relacionados con transferencias electrónicas.
La demanda acusaba a la compañía de ignorar las señales de advertencia sobre actividades fraudulentas en sus servicios de transferencia de dinero, facilitando así que estafadores se aprovecharan de los consumidores.
Este acuerdo, presentado el pasado viernes en un tribunal federal en Chicago, requiere aún la aprobación del juez Manish Shah. La cadena minorista aceptó no solo pagar la cifra acordada, sino también implementar medidas para no procesar transferencias sospechosas de fraude y colaborar en la identificación de vendedores y telemarketers que puedan estar usando sus servicios para cometer delitos.
La historia de #Walmart en el campo de las transferencias electrónicas no es nueva. La empresa actúa como agente para varias compañías de envío de dinero, como MoneyGram, Ria y Western Union, facilitando la transferencia de fondos que, una vez entregados, son difíciles de rastrear.
La #FTC ha señalado que los estafadores usan estos canales para engañar a las víctimas a través de múltiples esquemas, incluyendo impersonaciones del IRS, llamadas falsas de familiares en problemas legales y engaños relacionados con premios y sorteos.
El aumento del uso de transferencias electrónicas en #fraudes no es casualidad. Desde la década de 1990, estas plataformas se han convertido en una herramienta preferida por los delincuentes debido a su rapidez y dificultad para rastrear los fondos.
Sin embargo, también representan un riesgo significativo para los consumidores si las empresas no implementan controles adecuados.
La FTC acusó a Walmart de ignorar repetidamente las señales de fraude
En su denuncia de junio de 2022, la FTC acusó a Walmart de ignorar repetidamente las señales de fraude, permitiendo que actividades ilícitas se llevaran a cabo en sus tiendas y a través de sus servicios de transferencia de dinero.
La demanda señalaba casos en los que los estafadores se hacían pasar por funcionarios del IRS, familiares en apuros o incluso ganadores de loterías, persuadiendo a las víctimas a enviar fondos para supuestas reclamaciones o pagos de impuestos.
Aunque en julio pasado el juez Shah descartó parte del caso, permitió que la FTC continuara con la acusación restante. Walmart apeló esa decisión, pero con el acuerdo de este viernes, la disputa legal llega a su fin, evitando un juicio prolongado.
Este incidente refleja la creciente preocupación por la protección del consumidor en un mundo donde las transferencias electrónicas son cada vez más comunes.
Además, muestra la necesidad de que las grandes corporaciones implementen políticas más estrictas para detectar y prevenir fraudes.
En términos históricos, Walmart, fundada en 1962 por Sam Walton en Arkansas, ha expandido su presencia global y diversificado sus servicios. Sin embargo, casos como este resaltan los desafíos que enfrentan las empresas de gran tamaño en mantener prácticas seguras y transparentes en todos sus segmentos de negocio.
La resolución del caso también establece un precedente importante para las regulaciones y controles internos en las plataformas de transferencia de dinero, en un contexto donde las #estafas digitales siguen en aumento y afectan a millones de usuarios en todo el mundo.
