La temporada de impuestos es un momento complicado para muchos, y para los jubilados, puede ser aún más estresante. Los seniors suelen vivir con un ingreso fijo, lo que hace que cualquier gasto imprevisto, como una factura tributaria, sea particularmente difícil de manejar.

Además, la Administración de Impuestos Internos (IRS) no retiene impuestos de los retiros de cuentas de jubilación, lo que puede llevar a sorpresas al momento de presentar la declaración.

Pero eso no es todo; los beneficios de la Seguridad Social también pueden ser gravados si los ingresos de un jubilado superan ciertos límites. En este contexto, si resides en uno de los siguientes nueve estados, podrías estar sujeto a impuestos estatales sobre tus beneficios de Seguridad Social.

A continuación, te presentamos un resumen de cada uno:

1. **Colorado**: Para el año fiscal 2024, los residentes de Colorado que tengan 65 años o más pueden restar el total de beneficios de la Seguridad Social incluidos en su ingreso tributable federal de su ingreso tributable estatal.

Por ejemplo, si debes impuestos federales sobre 4.600 € de tus beneficios, puedes restar esa cantidad de tu declaración estatal. Sin embargo, esta deducción solo está disponible para solteros con ingresos ajustados de 69.000 € o menos y parejas casadas con ingresos de hasta 88.000 €.

2. **Connecticut**: En Connecticut, los residentes cuyos ingresos ajustados sean inferiores a 92.000 € para parejas casadas o 69.000 € para otros estados de declaración no pagarán impuestos sobre sus beneficios de Seguridad Social. Aquellos con ingresos superiores a estos límites pueden calificar para una exención parcial.

3. **Minnesota**: Minnesota también exime algunos o todos los beneficios de la Seguridad Social que son tributable a nivel federal. Las reglas específicas dependen de los ingresos ajustados y otros factores fiscales.

4. **Montana**: En Montana, se aplican las mismas reglas que a nivel federal, considerando el ingreso provisional, que incluye el ingreso ajustado más intereses no tributable de bonos municipales y la mitad de los beneficios de Seguridad Social anuales.

5. **Nuevo México**: Los residentes de Nuevo México no deben impuestos estatales sobre los beneficios de Seguridad Social si sus ingresos son inferiores a 92.000 € para solteros. Las parejas casadas pueden calificar para la exención si sus ingresos no superan los 138.000 €.

6. **Rhode Island**: Rhode Island permite a los residentes eximir hasta 18.000 € por persona (36.000 € para parejas casadas) de sus beneficios de Seguridad Social si cumplen con ciertos criterios, incluyendo tener una edad de jubilación completa y un ingreso ajustado federal bajo.

7. **Utah**: Utah grava los beneficios de la Seguridad Social, pero también ofrece un crédito tributario que puede ayudar a mitigar la carga impositiva, dependiendo del estado de declaración y los ingresos ajustados.

8. **Vermont**: Vermont exonera todos los beneficios de la Seguridad Social de impuestos estatales para aquellos con ingresos ajustados menores a 59.000 € para parejas casadas y 42.000 € para otros.

9. **Virginia Occidental**: En Virginia Occidental, no se gravan los beneficios de la Seguridad Social para quienes tienen ingresos ajustados de 43.000 € o menos, y se aplican tasas reducidas para quienes superan este límite.

Es recomendable que los jubilados consulten con un profesional de impuestos para entender cómo las leyes de su estado pueden afectar sus beneficios.

Cada estado tiene sus propias reglas y exenciones que pueden significar una gran diferencia en la cantidad que debes pagar al final del año. La planificación fiscal adecuada puede ayudar a maximizar tus ingresos durante la jubilación y mejorar tu calidad de vida.

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