Consejos y consideraciones para quienes han cambiado su estado civil en 2024 y cómo afecta su declaración de impuestos.
La fecha límite para la declaración de impuestos se acerca, y este año puede ser especialmente complicado para quienes han cambiado su estado civil.
Si te has divorciado, separado o viudo en 2024, es probable que tu declaración de impuestos se vea afectada.
Diferentes factores y cambios en la vida pueden influir en la cantidad que recibes de reembolso. Expertos en finanzas sugieren que es fundamental consultar a un profesional de impuestos o un planificador financiero, especialmente si hay dependientes o activos compartidos involucrados.
"Los detalles son importantes. Mantener registros es esencial", afirmó Mark Steber, vicepresidente senior de Jackson Hewitt.
Uno de los primeros pasos es determinar tu nuevo estado de declaración. Si te has separado o divorciado antes del 1 de enero de 2025, tus opciones de declaración cambiarán. Si estabas casado en la víspera de Año Nuevo, seguirás teniendo las opciones de declarar como casado, ya sea en conjunto o por separado. Sin embargo, si ya no estás casado, ahora podrás optar por declarar como soltero o como cabeza de familia. Esta última opción es más ventajosa si tienes hijos o dependientes, ya que ofrece deducciones más altas y tasas impositivas más favorables.
Es importante recordar que si tu cónyuge falleció durante 2024, todavía puedes declarar en conjunto en 2025. Si tu cónyuge falleció en los últimos dos años y tienes un hijo dependiente, puedes calificar como cónyuge sobreviviente.
La determinación de quién reclama a los dependientes y los créditos fiscales también es crucial. Los expertos recomiendan que las exparejas colaboren para decidir quién reclamará a los dependientes y los créditos relacionados en su declaración.
A menudo, esta decisión se detalla en un acuerdo de divorcio o separación. Si no hay un acuerdo claro, el IRS ha establecido un proceso de tres preguntas para resolver el asunto. "El IRS se cansó de ser el mediador y ahora tiene una prueba de tres puntos", explicó Steber. Si el dependiente es tuyo, ha vivido contigo más de la mitad del año y has proporcionado más del 50% de su apoyo financiero, podrás reclamarlo en tu declaración.
Además, es esencial planificar para el próximo año. Muchos cometen el error de no usar su declaración de impuestos como una oportunidad para prever y planificar el año siguiente. "Si guardas esos documentos fiscales y pasas a otra cosa, no volverás a ellos", advirtió Phillips.
Si estás recién separado, asegúrate de que estás reteniendo lo suficiente para evitar deudas con el IRS el próximo año. Si puedes, considera retener unos 100 euros adicionales cada período de pago y ajusta según sea necesario. Un profesional de impuestos puede ayudarte a realizar una proyección fiscal, lo que te permitirá anticipar qué esperar en 2025 y hacer cambios en consecuencia.
Recuerda que cada situación es única y lo que puede funcionar para una persona no necesariamente funcionará para otra. La clave es estar informado y preparado, especialmente si estás atravesando un cambio significativo en tu vida.
